Căn cứ theo thống kê cuối tháng 8 của Ủy ban giám sát tài chính, số lượng khách hàng của 12 ngân hàng quốc gia có tài sản vượt quá 100 triệu Đài tệ là 10.174 người. Ngày 25/9, ngân hàng HSBC thuộc sở hữu nước ngoài đã công bố một cuộc khảo sát gần đây. Ngân hàng này đã phỏng vấn 11.230 nhà đầu tư thuộc nhiều thế hệ khác nhau của 11 thị trường trên toàn thế giới bao gồm cả Đài Loan, có tổng tài sản từ 100.000 USD đến 2 triệu USD. Trong số 500 người được phỏng vấn tại Đài Loan, có 51% người cho rằng, bản thân chưa chuẩn bị tốt cho việc nghỉ hưu, cao hơn so với mức trung bình 42% ở châu Á, và 60% số người được phỏng vấn có nguyện vọng tiếp tục làm việc sau khi nghỉ hưu, để duy trì dòng tiền ổn định. Nhóm người chiếm tỉ lệ cao nhất khi điều tra ở tất cả các thị trường thì cho rằng họ phải chuẩn bị ít nhất 930.000 USD, khoảng 30 triệu Đài tệ, mới có thể ổn định để nghỉ hưu.
Ngân hàng HSBC trong 2 năm liên tiếp công bố “Báo cáo chất lượng cuộc sống”, tìm hiểu suy nghĩ của người được phỏng vấn theo 3 phương diện về sức khỏe, tâm lý và tài chính, để xem những nhà đầu tư giàu có định nghĩa như thế nào về chất lượng cuộc sống tốt. Tổng điểm chất lượng cuộc sống của Đài Loan là 72 điểm, gần với mức điểm bình quân của toàn cầu là 76 điểm. Trong đó, Đài Loan xếp thứ 5 trong bảng chỉ số lành mạnh tài chính toàn cầu, cao hơn cả Anh, Mỹ và Hong Kong.
Báo cáo này cho thấy, những người được phỏng vấn có độ tuổi từ 44 tới 69 tuổi, và cũng là những người sinh ra gen X và thế hệ baby boomer. Họ cho rằng, “nâng cao mức an toàn tài chính gia đình” và “Sự chuẩn bị cho việc nghỉ hưu”, chính là mục tiêu tài chính mà họ coi trọng nhất trong giai đoạn hiện tại. Và “Sự chuẩn bị cho việc nghỉ hưu” cũng là một trong 5 mục tiêu tài chính lớn đầu tiên mà gen Z hoặc gen Y (thế hệ Millennials), những người được phỏng vấn ở độ tuổi 25 tới 43 tuổi đang quan tâm nhất.
Ngoài ra, báo cáo cũng cho thấy, nhóm người giàu tại Đài Loan cho rằng, phải chuẩn bị ít nhất 930.000 USD, khoảng 29,70 triệu Đài tệ mới có thể ổn định để nghỉ hưu. Có 41% số người được phỏng vấn cho biết vẫn chưa lập kế hoạch nghỉ hưu hoàn chỉnh, chiếm 28% so với tỉ lệ trung bình của toàn cầu, điều này cho thấy người Đài Loan có thể sử dụng các công cụ đầu tư tài chính, sớm tiến hành lập kế hoạch nghỉ hưu.
Năm ngoái, ngân hàng HSBC còn tuyên bố, sẽ nghiên cứu sâu về quản lý tài chính của tầng lớp giàu có. Ngân hàng này cho rằng, chỉ có quy hoạch tài chính tốt mới có thể tích lũy được tài sản nghỉ hưu. Ngân hàng HSBC cũng dẫn đầu trong giới ngân hàng trong nước, cho ra chương trình ưu đãi mức phí 0 đồng khi giao dịch cùng chung một quỹ đầu tư, hy vọng có thể giúp người dân Đài Loan tiến hành sớm cho việc lập kế hoạch nghỉ hưu.
Thu Trang