Vào dịp trước Tết, các công ty đã phát tiền thưởng cuối năm, trong những ngày Tết lại nhận được lì xì thêm nữa, nên sau Tết rất nhiều có thêm một khoản tiền. Sử dụng tiền lì xì như thế nào để đầu tư, thì trong một số năm gần đây nhiều ngân hàng đều tung ra sản phẩm “người máy cố vấn quy hoạch đầu tư tài chính”, hy vọng thông qua phương pháp “cố vấn đầu tư tiện lợi nhanh chóng”, để hướng dẫn tư vấn cho khách hàng quy hoạch đầu tư tài chính, người muốn đầu tư cũng có thể tùy theo nhu cầu của bản thân, để tìm được những tổ hợp đầu tư thích hợp.
Thì người máy cố vấn đã dần dần trở thành xu hướng trên thế giới, trong những năm gần đây các ngân hàng của Đài Loan cũng lần lượt tung ra dịch vụ người máy cố vấn quy hoạch đầu tư tài chính, hy vọng có thể thỏa mãn ở mức cao nhất nhu cầu của người đầu tư. Tuy nhiên hiện tại trên thị trường vẫn áp dụng phương thức kinh doanh kiểu “theo nhóm khách”, do vậy Ngân hàng Mega-Bank đã dẫn đầu các ngân hàng khối cổ phần nhà nước cung cấp sự tư vấn đầu tư theo phương thức đáp ứng nhu cầu của từng “cá nhân”, theo đó, mặc dù dữ liệu của các khách hàng mặc dù giống nhau về giới tính, tuổi tác và khoảng thu nhập, nhưng người máy cố vấn vẫn có thể cung cấp những sự tư vấn với các tổ hợp đầu tư khác nhau, đồng thời kết hợp với sự quy hoạch đầu tư tài chính theo 3 chủ đề gồm “Đầu tư thông minh”, “Kế hoạch thực hiện ước mơ” và “về hưu vui vẻ; người máy cố vấn cũng có thể đưa ra các tổ hợp đầu tư phức tạp theo nhu cầu riêng của mỗi khách hàng.
Người máy cố vấn quy hoạch đầu tư tài chính ngày càng nhiều, làm thế nào sử dụng người máy để cung cấp cho khách hàng những thông tin về tư vấn đầu tư tài chính, các ngân hàng không ngừng đưa ra những sản phẩm sáng tạo. Ví dụ như ngân hàng vốn đầu tư nước ngoài DBS thì dẫn đầu toàn thế giới cho ra mắt dịch vụ thoại “thông tin tư vấn đầu tư hàng ngày”, để giúp những người bận rộn có thể nghe những thông tin về thị trường tại chính và thị trường ngoại hối mỗi ngày, sẽ do người máy đọc cho nghe mà không cần phải đọc phải xem. Theo điều tra của ngân hàng DBS, có 20% khách hàng của ngân hàng này cho biết vì có thêm dịch vụ thoại làm gia tăng nguyện vọng đặt theo dõi thông tin.
Hải Ly